Різниця між брокером та радником

Брокер проти радника

Різниця між брокером і радником полягає в тому, що брокер - комерційний агент, який працює торговим персоналом, тоді як консультанти не продають продукцію.
Брокер бере участь у продажі продуктів ануїтету та страхових полісах тощо, і їм за їх консультацію не платять, тоді як консультанти працюють за клієнтів і отримують оплату за поради, які вони дають клієнтам. Брокери - лише продавці та отримують зарплату, коли продають їх товар, тоді як консультанти надають постійні послуги для підтримки бізнесу своїх клієнтів..

Більшість брокерів дотримуються стандартів відповідності, що на відміну від радника, який дотримується довірених стандартів. Інша основна відмінність між брокером і консультантом полягає в тому, що консультанти консультують клієнтів з найнижчим коефіцієнтом витрат і без комісії, тоді як брокер повинен знати, що є в інтересах свого клієнта, який є кредитором, і рекомендувати більш дорогий фонд.

Брокер може стягувати плату за свої послуги до тих пір, поки порада стосується брокерських послуг, без обмежень і без прихованих брокерських рахунків. На жаль, існує багато брокерів, які зловживають та зловживають цим захистом Законом про інвестиційних радників 1940 року та вводять в оману людей з неправдивою рекламою та використанням слів, таких як фінансові консультанти тощо. Інвестиційна консультація не є ключовою послугою, якщо вони пропонують її своїм клієнтів, оскільки їхня єдина роль - це купівля та продаж позикових продуктів.

Радники, на відміну від брокерів, отримують платежі за надання консультаційних послуг та цінних паперів. Брокери, які пропонують рахунки на основі певної плати, дотримуються тих же стандартів, що і фінансові консультанти.
Радники зареєстровані в SEC і регулюються Законом про інвестиційних радників 1940 року, тоді як брокери підпадають під різний регуляторний режим, який називається Законом про обмін цінних паперів 1934 року, а також дотримуються регуляторних організацій приватного сектору. Радники повинні ставити інтерес своїх клієнтів попереду своїх, тоді як брокери не притримуються того самого стандарту, оскільки технічно він представляє брокерську фірму і тримає інтерес своєї фірми випереджаючий інтерес позичальника.

Підсумок:
Брокери - це представники брокерських фірм, які працюють над комісіями та купують чи продають інвестиційні продукти.
Фінансові консультанти дають поради своїм клієнтам і отримують за них оплату.
Брокери не мають права давати поради своїм клієнтам.
Радники підтримують інтерес своїх клієнтів випереджаючи їх власні інтереси.
Брокери не дотримуються довірених стандартів, і на відміну від радників, вони дотримуються стандартів придатності.