Різниця між Wealthfront та Betterment

Ключова різниця - Wealthfront vs Betterment
 

Оскільки кількість можливостей для інвестування збільшується з кожним днем, часто важко вибрати найбільш підходящий варіант для незалежних інвесторів. Робо-консультанти - це відносно нова розробка, яка замінює радників з питань інвестицій у людину. Робо-консультанти також є економічно вигідними, оскільки зазвичай коштують лише близько третини вартості консультантів з людських інвестицій. Wealthfront та Betterment - це дві відносно сучасні онлайн-платформи, які набули швидкої популярності. Ключова відмінність між Wealthfront та Betterment - це варіанти, пропоновані кожною платформою; Wealthfront не пропонує цільову економію, тоді як Betterment пропонує економію на основі цілей. Навпаки, Betterment не пропонує пряму індексацію, тоді як Wealthfront пропонує прямі баланси рахунків, що перевищують 100 000 доларів.

ЗМІСТ

1. Огляд та ключові відмінності
2. Що таке Wealthfront 
3. Що таке поліпшення
4. Подібність між Wealthfront та Betterment
4. Поплечне порівняння - Wealthfront та Betterment у табличній формі
5. Підсумок

Що таке Wealthfront?

Wealthfront - це компанія з надання інвестиційних послуг в Інтернеті, розташована в Редвуд-Сіті, штат Каліфорнія, заснована Енді Рахлеффом і Деном Керроллом у 2008 році. Станом на 26 січня 2017 року Wealthfront мав активи на суму понад 5 мільярдів доларів. Wealthfront є піонером роботоінвестування та забезпечує підходящу платформу як для учнів, так і для встановлених інвесторів, забезпечуючи добре збалансований портфель, налаштований під індивідуальні цілі. Ця інвестиційна платформа пропонує широкий спектр видів інвестиційних рахунків, таких як трести, індивідуальні та спільні не пенсійні рахунки, традиційні IRA, Roth IRA та ROLlover IRA.

Wealthfront стягує з клієнтів плату за управління в розмірі 0,25%; однак для залишків на рахунку нижче 15 000 доларів США, плата за управління не застосовується. Плата за дорадчики змінюється залежно від залишку рахунку. Якщо залишок становить від 500 до 10 000 доларів, Wealthfront відмовляється від консультаційного внеску. За залишки на рахунку більше 10 000 доларів США щомісяця стягується плата в розмірі 0,25%. Також існує ряд класів активів із портфелями Wealthfront, такими як акції в США, іноземні акції, ринки, що розвиваються, акції дивідендів, нерухомість та природні ресурси. Wealthfront також пропонує збалансування портфеля та збирання податкових втрат.

Збалансування портфеля

Це робиться для мінімізації ризику за рахунок ефективної диверсифікації розподілу активів. Фонди інвестора повинні бути розподілені на ряд активів, а не на кілька. Це дозволить виключити можливість негативних ринкових умов, знищуючи загальну віддачу.

Збирання податкових втрат

Збирання податкових втрат - це практика продажу збиткових цінних паперів з метою компенсації податків. Проданий цінний папір замінюється на аналогічний, підтримуючи оптимальний розподіл активів та очікувану віддачу.

Для залишків на рахунку понад 100 000 доларів Wealthfront пропонує пряму індексацію - це послуга, яка використовує окремі цінні папери для виокремлення можливостей збору податків збитків Компанія також першою запропонувала інвестору можливість прямого індексування.

Що таке поліпшення?

Betterment - це також інвестиційна компанія в Інтернеті, розташована в Нью-Йорку та має активи під управлінням 9 мільярдів доларів. Біржа зареєстрована у Комісії з цінних паперів та бірж та є членом Органу регулювання фінансової галузі. Компанія була заснована Джоном Штейн у 2008 році. Робоча платформа-консультант, Betterment пропонує цільову економію - інвестиційну методологію, де ефективність вимірюється успіхом інвестицій у досягненні особистих цілей та способу життя інвестора..

Плата за управління, що стягується компанією Betterment, становить від 0,25% -0,50%; однак за залишки на рахунках, що перевищують 2 000 000 доларів США, плата за управління відмовляється. Як результат, Betterment є привабливим варіантом для людей з високою чистою вартістю. Подібно до Wealthfront, Betterment також пропонує ряд варіантів інвестицій, таких як традиційні та Roth IRA, пасивне відстеження індексів фондових біржових фондів (ETF). Betterment також пропонує збалансування портфеля та збирання податкових втрат.

Які подібності між Wealthfront та Betterment?

• І Wealthfront, і Betterment - це платформи-роботодавці, які пропонують інвестиційні поради.
• І Wealthfront, і Betterment пропонують збалансувати портфель та втрати податків.

Яка різниця між Wealthfront та Betterment?

Wealthfront vs Betterment
Wealthfront - це онлайн-інвестиційна послуга, яка є піонером роботоінвестування, що надає інвесторам широкий спектр інвестиційних варіантів.	Betterment - це також аналогічна онлайн-інвестиційна платформа, яка пропонує економію на основі цілей.
Плата за управління
Комісії за управління Wealthfront стягуються між 0% - 0,25%.	Комісії за управління поліпшеннями плати між 0,25% - 0,50%.
Напрямок індексації
Для Wealthfront доступна пряма індексація для залишків на рахунках, що перевищують 100 000 доларів.	Покращення не пропонує прямого індексування.
Цільові заощадження
Wealthfront не пропонує економію на основі цілей.	Інвестиційна стратегія Betterment формується для врахування цільових заощаджень.

Підсумок - Wealthfront vs Betterment

Різниця між Wealthfront та Betterment залежить від ряду факторів, таких як структура плати, наявність цільових заощаджень та пряма індексація. Тим не менше, обидві компанії - це сильний вибір робото-радника, який пропонує економію часу та економії інвестицій. Яка онлайн-платформа підходить кожному інвестору, залежить від інвестиційних цілей та розміру залишку на рахунку. Для інвесторів з високою чистою вартістю Betterment є більш привабливим, тоді як Wealthfront більше підходить для середніх інвесторів.

Завантажити PDF-версію Wealthfront vs Betterment

Ви можете завантажити PDF-версію цієї статті та використовувати її в офлайн-цілях відповідно до приміток цитування. Завантажте PDF-версію тут Різниця між Wealthfront та Betterment.

Список літератури:

1. " Відгуки Wealthfront. " ІнвестиційнийЗен. Н.п., н.д. Веб. Доступний тут. 27 червня 2017 року.
2. О'Ше, Аріель. "Wealthfront Review 2017." NerdWallet. N.p., 22 червня 2017. Веб. Доступний тут. 27 червня 2017 року.
3. "Robo_advisors show." ІнвестиційнийЗен. Н.п., н.д. Веб. Доступний тут. 28 червня 2017 року.