Як працюють інвестиційні компанії

Що таке інвестиційна компанія?
 

Інвестиційна компанія - це фінансова організація, основною діяльністю якої є утримання та управління фінансовими цінними паперами. Ці інвестиції здійснюються від імені інвесторів, які вклали кошти в інвестиційну компанію. Інвестиційні компанії можуть бути в державній або приватній власності. Goldman Sachs, Morgan Stanley, Deutsche Bank та Morgan Stanley - кілька прикладів глобальних інвестиційних компаній. Ці інвестиційні компанії відрізняються від комерційних банків. Хоча пізніше управляє депозитами та вимогами до позик фізичних осіб та установ, інвестиційні банки виходять за рамки традиційних варіантів інвестицій, щоб допомогти інвесторам купувати та продавати акції, облігації та інші фінансові цінні папери.

Види інвестиційних компаній

Інвестиційні вимоги різних інвесторів можуть відрізнятися від одного інвестора до іншого залежно від виду прибутку, який вони вимагають, та ризиків, які вони готові взяти на себе. Деякі інвестори віддають перевагу більш стабільним інвестиційним доходам (наприклад, пенсійним або іншим інвесторам з фіксованим доходом), а інші готові ризикувати, очікуючи підвищення прибутку. Знання про різні варіанти інвестування необхідні для вибору між варіантами інвестування.

Біржові фонди (ETF)

Поведінка біржових цінних паперів часто схожа на торгівлю акціями на біржі. ETF може бути товаром, облігацією або кошиком цінних паперів, як індексний фонд. Дивіденди виплачуються з прибутку, отриманого власниками цінних паперів ETF.

Пайові інвестиційні фонди (UIT)

UIT - це структура фонду, де вона дозволяє зберігати активи та забезпечувати прибуток, який спрямовується безпосередньо на власників паїв, а не реінвестує їх назад у фонд. Іпотечні кредити, їх еквіваленти та майно є типовими видами інвестицій UIT.

Відкриті фонди

Відкриті фонди також називаються "взаємними фондами". Вони торгують цінними паперами постійно і інвестори можуть купувати та продавати цінні папери в будь-який час. Завдяки цьому ліквідність відкритих цінних паперів висока, а чиста вартість активів відкритого цінного папера визначається регулятором. Період інвестиційного часу для відкритих фондів може бути короткостроковим (фонди грошового ринку) або довгостроковим.

Фонди грошового ринку

Казначейські векселі: Державна цінна застава, яка не давала жодних відсотків, але випускається зі знижкою на ціну викупу

Короткострокові муніципальні облігації: боргові цінні папери, випущені урядами для фінансування капітальних проектів

Комерційний папір: Короткострокові незабезпечені векселі, видані компаніями

Довгострокові фонди

Казначейські облігації - процентна облігація, випущена урядом

Довгострокові муніципальні облігації

Закриті фонди

На відміну від відкритих фондів, вони не мають можливості купувати та продавати постійно; таким чином, період торгівлі обмежений коротким періодом часу. Наприкінці періоду пропозиція про купівлю або продаж акцій буде закрита для будь-яких нових інвесторів. Чиста вартість активів закритого цінного папера залежить від попиту та пропозиції відповідного цінного папера.

Як працюють інвестиційні компанії

Для торгівлі цінними паперами інвестиційну компанію слід внести до списку на фондовій біржі. Великі масштабні світові інвестиційні компанії часто котируються на більш ніж одній біржі. Інвестиційні рішення приймаються менеджером фонду, щодо того, які цінні папери слід купувати та продавати. Також існує незалежна рада директорів, головна відповідальність якої - захист інтересів інвесторів. Рада директорів збирається кілька разів щороку, щоб переглянути результати діяльності інвестиційної компанії та запропонувати поради. Керівник фонду, як правило, призначається Радою директорів. Також не рідкість інвестиційні компанії інвестувати в інші подібні фінансові установи.

Інвестиційний механізм - ще один поширений аспект, пов'язаний з інвестиційними компаніями. Передача - це позичені кошти, які зазвичай використовуються у довгострокових інвестиційних планах, які мають змогу отримувати прибутки протягом тривалого періоду часу. Однією з переваг, якими часто користуються інвестиційні компанії, є те, що вони можуть позичати за меншою ставкою порівняно з іншими.

Деякі інвестиційні компанії здійснюють відібрані інвестиції, такі як хедж-фонди, інвестиційні компанії приватного капіталу, компанії з нерухомості та венчурні компанії. Ці типи селективних інвестицій часто вимагають, щоб інвестори відповідали певним критеріям, щоб бути кваліфікованими для інвестування в цінні папери. Такі типи інвесторів називаються "акредитовані інвестори'.

Наприклад, щоб його класифікували як акредитованого інвестора для інвестування в хедж-фонд, інвестор повинен;

• Має чисту вартість понад 1 мільйон доларів США, яка належить окремо або спільно з подружжям
• Заробили 200 000 доларів США за кожен останній два роки
• Заробили 300 000 доларів США за кожен останній два роки, поєднавшись з подружжям
• Майте розумне сподівання на те, щоб в майбутньому внести таку ж суму

Довідка:

«Інвестиційна компанія». Інвестопедія. N.p., 21 серпня 2005. Веб. 25 січня 2017. "Типи інвестиційних компаній - серія 26." Інвестопедія. N.p., 21 березня 2014. Веб. 25 січня 2017. Нігудкар, Авадхут. "Як працюють інвестиційні фірми, які заробляють гроші?" FINANCEWALK. N.p., 18 жовтня 2016. Веб. 25 січня 2017. Персонал, Інвестопедія. "Хедж-фонд". Інвестопедія. N.p., 12 грудня 2016. Веб. 25 січня 2017 року.