Різниця між облігаціями EE та I

Облігації "EE" та "I"

Через відділ казначейства для інвесторів доступно багато альтернативних варіантів, серед яких облігації серії I та відносно більш відомі облігації серії EE. Періоди непередбачуваності та невизначеності фондового ринку. Багато інвесторів шукають більш безпечні та більш консервативні альтернативи для своїх інвестицій. Зміни процентних ставок часто відображатимуться на прибутку більшості облігацій, оскільки прибутки зазвичай піддаються великій мінливості.

Облігації "Я" почали випускати у 1998 році Міністерством фінансів. У багатьох напрямках облігації "Я" досить схожі на більш відомі "ЕЕ" облігації, але між ними є суттєві відмінності.

Паперові облігації ЕЕ випускаються федеральним урядом зі знижкою 50% від їх номінальної вартості та випускаються номіналами 50, 75, 100, 200, 500, 1000, 5000 та 10000 доларів. За номіналом клієнт, як правило, може витратити до 60 000 доларів США на календарний рік на паперових облігаціях EE. Електронні облігації EE були введені в травні 2003 року і не випускаються зі знижкою, а випускаються лише за номіналом. Клієнт може витратити до 30 000 доларів у календарному році на електронні облігації EE. Процентна ставка, визначена шляхом обчислення 90% середньорічного періоду п'ятирічних казначейських цінних паперів, застосовується до облігацій двічі на рік, що призводить до зміни процентної ставки протягом життя облігацій. Навіть незважаючи на те, що нараховані відсотки додаються до вартості облігацій щомісяця, фактичне складання проводиться двічі на рік. Нові ставки оголошуються Департаментом казначейства кожного травня та 1 листопада, і як тільки це станеться, вони застосовуються до всіх випущених облігацій протягом наступного шестимісячного періоду зберігання.

Облігації "I" випускаються федеральним урядом у тих же номіналах, що й облігації EE, але на відміну від облігацій EE, я облігації випускаються за номіналом. Клієнт може придбати до 60 000 доларів за календарний рік, тобто 30 000 на папері та 30 000 в електронному вигляді. Процентна ставка за облігацією I - це комбінація фіксованої та змінної ставки. Фіксована ставка визначається федеральним урядом кожного травня та 1 листопада, і вона застосовуватиметься до всіх облігацій, випущених протягом шести місяців. Для даної облігації початкова фіксована ставка не змінюватиметься, але застосовуватиметься протягом усього терміну служби облігації. Змінна процентна ставка визначається урядом, використовуючи Індекс споживчих цін для всіх міських споживачів (ІСЦ), і застосовується до кожного періоду відсотків на півріччя..

Підсумок
1. Облігації EE випускаються зі знижкою (50%) від їх номінальної вартості, тоді як облігації I пропонуються за номіналом.
2. Облігації EE мають лише різну процентну ставку, тоді як I облігації мають як фіксовану, так і різну процентну ставку.