Різниця між управлінням ліквідністю та управлінням казначейства

Управління ліквідністю та управління казначейством

З плином часу ділове середовище різко змінилося. Швидкі зміни спостерігаються в нормативно-правових актах та різкі зміни в бізнес-моделях. Більше того, технологічний прогрес зіграв найважливішу роль у переробці поточної бізнес-ситуації. Підприємці та керівники стратегічного менеджменту, які не бажали адаптуватися до нового технологічного середовища, не мають іншого вибору, як прийняти це складне середовище, щоб бути конкурентоспроможними та приносити інновації на ринку. Вплив існуючого сценарію зробив бізнес-операції більш складними. Це причина, чому попит на управління казначейством та управління ліквідністю збільшився, щоб бізнес міг успішно підтримувати на ринку.

Хоча термін управління казначейством та управління ліквідністю вживається взаємозамінно фінансовими установами, проте вони не однакові. Будучи виконавчим або підприємцем на постійно зростаючому фінансовому ринку, ви повинні мати можливість знати, що розуміється під управлінням казначейства та управлінням ліквідністю, і яка різниця між цими двома термінами?

Управління казначейством - це процес управління та адміністрування валютних, грошових коштів, грошових коштів, банківського та фінансового ризиків з метою поліпшення стану ліквідності компаній та здійснення прибуткових фінансових інвестицій у майбутньому. Укладення угоди про хеджування для управління фінансовим ризиком також є частиною управління казначейством. Є багато організацій, які мають окремий казначейський відділ, який здійснює оцінку фінансового ризику, веде облік коштів та інвестиційної політики та керує валютним ризиком. З іншого боку, управління ліквідністю є одним із ключових елементів налагодженого управління казначейством. Це процес забезпечення наявної у вас доступної кількості грошових коштів, щоб ви могли покрити поточні зобов'язання вашого бізнесу, як очікувані, так і несподівані. Він враховує ваші вимоги до ліквідності та гарантує, що готівка буде доступною у потрібний час.
Управління казначейством полягає у наданні миттєвих фінансів компаніям, мінімізації загального ризику валютного ризику та збереженню позиції ліквідності бізнесу. Управління ліквідністю передбачає розуміння грошових потреб, встановлення відповідних орієнтирів щодо інвестицій, вибір правильних інвестиційних можливостей та підвищення ефективності та прозорості касової позиції.

Управління ліквідністю стосується безлічі процедур та процесів, таких як збирання дебіторської заборгованості, виконання платежів, управління фактичними грошовими коштами. Зазвичай це здійснюють банки, оскільки вони шукають нові та інноваційні способи виконання вимог своїх клієнтів. Хоча управління казначейством співвідноситься з управлінням ліквідністю, але є одна основна різниця між ними. Управління казначейством включає управління валютним ризиком. Будучи фізичною особою у фінансовому секторі, ви повинні усвідомлювати той факт, що ринок форекс дуже мінливий, а ставки на ринку постійно змінюються. Існує велика кількість ризиків, пов'язаних з управлінням казначейства. Наприклад, бізнес може зазнати втрат на мільйони, якщо казначейський менеджер затримає своє рішення навіть на кілька секунд.

Однак не можна говорити про управління казначейством та не обговорювати управління ліквідністю, оскільки іноземна валюта передбачає грошові кошти, якими керує управління ліквідністю. Грошові кошти надходять у вигляді платежів, а управління валютними курсами включається до казначейських функцій.

Управління казначейством в основному має справу з валютним та валютним ризиком, тоді як управління ліквідністю включає управління позицією ліквідності компанії. Однією з найбільш складних частин управління ліквідністю є чітка видимість грошових коштів, яка потрібна сьогодні і необхідна в коротко-, середньо- та довгостроковій перспективі, щоб можна було прийняти розумні рішення..