Різниця між факторингом і форфеїнгом

Факторинг проти форфейтингу
 

Факторинг та конфіскація - це обидва механізми, які використовуються для фінансування міжнародних торгових операцій для забезпечення надходжень неоплачених рахунків та дебіторської заборгованості. В обох випадках ризик стягнення заборгованості передається з продавця третій особі, і залежно від того, застосовується чи не застосовується угода, третя сторона несе ризик несплати. У статті пропонується чіткий огляд цих термінів та пояснюється схожість та відмінності між факторингом та форфеїнгом.

Що таке факторинг?

Факторинг - це фінансова операція, при якій компанії продають свою дебіторську заборгованість фінансовим установам, відомим як фактори за зниженою ставкою. Потім фактор відшкодовує загальну суму боржника. Факторинг - це вид фінансування рахунків-фактур. Бізнес формує свою дебіторську заборгованість, щоб отримати готівку негайно, а не чекати, коли боржники сплатять гроші. Експортний факторинг часто застосовується в міжнародних торгових операціях, в яких компанія відшкодовує дебіторську заборгованість за кордоном через процес факторингу, тим самим усуваючи кредитний ризик. Існує ряд типів факторингу, до яких належать: нересурсний факторинг, регресний факторинг, експортний факторинг, борговий факторинг, комерційний факторинг та зворотний факторинг. При нересурсовому факторингу цей фактор повністю поглинає ризик несплати незалежно від того, чи боржники виконують своє платіжне зобов'язання. Як і у випадку регресу факторингу, якщо дебіторська заборгованість не виплачується фактору протягом 60-120 днів, бізнес повинен викупити ці рахунки. Заборгованість факторингу - це процес, під час якого компанія отримує позику під свою дебіторську заборгованість та несплачені рахунки з фактора. Після того, як боржники сплатять гроші, фактор може повернути позичені кошти. Комерційний факторинг - це коли фактор пропонує лише негайну готівку за рахунок придбання дебіторської заборгованості за рахунками, але також управляє бухгалтерською книжкою продажів та грошовим потоком. Залучення сторонніх факторів зберігається в конфіденційності від клієнтів, тим самим дозволяючи компанії підтримувати добрі робочі стосунки зі своїми клієнтами. Зворотний факторинг - це також вид факторингу, при якому боржник сплачує факторні кошти, які їм належать, а фактор у відповідь сплачує ці кошти компанії.

Що таке форфеїнг?

Форфейтинг дуже схожий на факторинг у тому, що дебіторська заборгованість викуповується форфеєром зі знижкою, тим самим забезпечуючи безпеку оплати бізнесу. Форфетинг передбачає великі проекти, великі операції з величиною вартості, капітальні товари та товари та пропонує кредитний період тривалого періоду, такого як п’ять років. Форфейтенг користується популярністю серед компаній та експортерів, які продають високоцінні капітальні товари, оскільки це забезпечує безпеку платежів. Він також пропонує компанії негайне джерело грошових потоків замість того, щоб чекати виплаченого тривалого періоду.

Яка різниця між факторингом та форфеїнгом?

Факторинг та форфеїнг дуже схожі між собою і є послугами, пропонованими продавцям, особливо експортерам, що здійснюють міжнародні торгові операції, щоб забезпечити свою дебіторську заборгованість. Факторинг, також відомий як факторинг-фактура - це вид фінансування рахунків-фактур, в яких рахунки-фактури та дебіторська заборгованість компанії купуються фактором зі знижкою. Форфеїнг також дуже схожий на факторинг. Єдина основна відмінність між факторингом та конфіскацією полягає у видах товарів та кредитному періоді. Хоча факторинг стосується дебіторської заборгованості за звичайними товарами, конфіскація угод з капітальними товарами, товарами та в основному операціями з високою вартістю. Що стосується кредитного періоду, факторинг - це короткострокова дебіторська заборгованість, яка зазвичай підлягає погашенню протягом 90 днів, тоді як конфіскація - це довгострокова дебіторська заборгованість, яка зазвичай триває до п'яти років.

Підсумок:

Факторинг проти форфейтингу

• Факторинг та конфіскація - це обидва механізми, що використовуються для фінансування міжнародних торгових операцій для забезпечення надходжень неоплачених рахунків та дебіторської заборгованості.

• Визначення факторингу таке: факторинг - це фінансова операція, при якій компанії продають свою дебіторську заборгованість фінансовим установам, відомим як фактори за зниженою ставкою.

• Існує ряд видів факторингу, до яких належать: нерекурсний факторинг, регресний факторинг, експортний факторинг, борговий факторинг, комерційний факторинг та зворотний факторинг.

• Форфефікування дуже схоже на факторинг у тому, що дебіторська заборгованість викуповується форфеєром зі знижкою, тим самим забезпечуючи безпеку оплати бізнесу.

• У той час як факторинг займається дебіторською заборгованістю на звичайні товари, конфіскація угод з капітальними товарами, товарами та в основному операціями високої вартості.

• Що стосується кредитного періоду, факторинг - це короткострокова дебіторська заборгованість, яка зазвичай підлягає погашенню протягом 90 днів, тоді як конфіскація - це довгострокова дебіторська заборгованість, яка зазвичай триває до п'яти років.

Подальше читання:

1. Різниця між факторингом та фінансуванням дебіторської заборгованості