Різниця між управлінням інвестиціями та управлінням багатством

Управління інвестиціями проти управління багатством
 

Ключова відмінність між управлінням інвестиціями та управлінням багатством полягає в тому, що управління інвестиціями - це загальний термін для професійного управління активами, особливо для цінних паперів, включаючи акції та облігації, тоді як управління капіталом - це широка сфера, яка включає в себе управління інвестиціями як частину цього. Управління інвестиціями в основному займається купівлею та продажем цінних паперів таким чином, що приносить оптимальні вигоди інвесторам. На противагу цьому, управління багатством - це тип професійної послуги, який приносить поєднання таких послуг, як інвестиційна консультація, фінансові та податкові послуги, юридичні послуги та послуги з планування нерухомості для організаційного або особистого покращення. Існують значні відмінності між управлінням інвестиціями та управлінням багатством, але ключова відмінність полягає у рівні фінансових послуг, що надаються кожною схемою.

Що таке управління інвестиціями?

Люди вкладають кошти в різні інструменти з метою досягнення різних інвестиційних цілей, таких як отримання прибутку та вигоди. Управління інвестиціями - це професійна послуга, яка передбачає надання консультацій щодо купівлі та продажу цінних паперів, таких як облігації, акції, нерухомість тощо для окремих та інституційних інвесторів, таких як пенсійні фонди, страхові компанії, корпорації тощо. Послуги, що надаються в управління інвестиціями включає різні види діяльності, такі як аналіз фінансової звітності, вибір запасів або активів, реалізація інвестиційних планів та постійний моніторинг інвестицій.

Що таке управління багатством?

Управління багатством - це вид послуг, що надаються фахівцями з управління багатством, що є чимось поза межами управління інвестиціями. Окрім надання інвестиційних консультаційних послуг, управління багатством займається різними послугами для своїх клієнтів, включаючи координацію роздрібного банкінгу, планування нерухомості, фінансові та податкові послуги, юридичні ресурси тощо за одну плату.

Порівнюючи ці два поняття, можна побачити деяку схожість між управлінням інвестиціями та управлінням багатством. Основні цілі обох концепцій - надання консультацій для отримання оптимальної вигоди від інвестицій або іншим чином їхнім клієнтам.

Яка різниця між управлінням інвестиціями та управлінням багатством?

• У системі управління інвестиціями рівень наданих фінансових послуг обмежений лише для інвестицій, управління портфелем чи активами. Wealth Management надає комплексні послуги з фінансового планування, що охоплюють усі суміжні сфери, включаючи управління інвестиціями.

• Основна мета управління інвестиціями - оптимізація фінансової прибутковості, отриманої від інвестицій. Основна мета управління багатством - максимізувати чисту вартість клієнтів.

• В Управлінні інвестиціями відносини між постачальником послуг та клієнтом обмежені. В управлінні багатством існують міцні відносини між двома сторонами, командою управління багатством та клієнтом, які цінують потреби та пріоритети клієнта.

• В управлінні інвестиціями спектр послуг, що надаються, обмежений фінансовим аспектом. В управлінні багатством спектр наданих послуг охоплює як фінансові, так і життєві аспекти клієнтів.

Підсумок управління інвестиціями проти управління багатством

Управління інвестиціями та управління багатством - це два типи професійних постачальників послуг. В рамках управління інвестиціями, професіонали надають інвестиційні консультаційні послуги з купівлі та продажу різних цінних паперів. З іншого боку, в управлінні багатством постачальники послуг зобов'язані надавати ряд послуг, таких як фінансові та податкові послуги, юридичні послуги та послуги з планування нерухомості, крім інвестиційних консультацій. Тому рівень послуг, що надаються їх клієнту, різний, де управління інвестиціями розглядає лише інвестиційні аспекти, тоді як управління багатством розглядає всі види діяльності, які створюють багатство для конкретної особи.