Різниця між віддачею та урожаєм YTD

Є ряд людей, які, можливо, інвестували на ринок вперше. Все, що вони хочуть знати, - скільки грошей вони збираються заробити на свої інвестиції, але те, що вони, нарешті, усвідомлюють - це те, що їх інвестиції генерують зовсім іншу кількість прибутку та дохідності. Якщо ви подивитесь на фінансові звіти, ви побачите, що термін «дохідність» та «прибуток від початку року» використовується по-різному. Це не вказує на те саме. Однак обидва терміни використовуються для обчислення приросту частки та вартості. Щоб чітко зрозуміти різницю між ними, давайте подивимось на визначення YTD Return і Yield.

Повернення щорічно (з початку року)

Повернення від року до дати або звіт з початку року - це термін, який використовується для опису фінансових результатів від початку поточного року до дня звітності про ці фінансові результати. Зазвичай 1 січня вважається датою початку, але це може бути інакше, якщо фінансовий рік бізнесу є іншим, ніж 1 січня (тобто, якщо це 31 грудня.)

Звіт з початку року використовується у фінансовій звітності бізнесу для інформування зацікавлених сторін та керівництва компанії про поточні та очікувані результати за рік.

Вихід

З іншого боку, прибутковість стосується грошової віддачі, отриманої від фінансового забезпечення або інвестицій. Термін дохідність використовується по-різному для різних цінних паперів. Наприклад, прибутковість облігації або купонна дохідність - це річна сума відсотків, що виплачується за основною вартістю облігації, або також може бути поверненням вашої інвестиції на основі дивідендів, які виплачують компанії своїм акціонерам..

Відмінності між урожайністю та річною датою повернення (з початку року повернення)

Нижче наведено деякі відмінності між поверненням YTD та урожаєм:

Оцінка капіталу

Малі підприємства з потенційним зростанням у майбутньому зазвичай не виплачують дивіденди. Високий дохід, як правило, отримує створений бізнес та пайові фонди, які інвестують у облігації. Наприклад, якщо ваша прибутковість становить 4% або 5%, це означає, що ви інвестуєте дуже консервативно і шукаєте стабільний потік доходу замість збільшення капіталу.

Тоді як прибуток з початку року представляє собою приріст капіталу грошей, які ви інвестуєте. Люди, які мають змогу отримати більший прибуток з початку року на своєму інвестиційному портфелі, дотримуються агресивного підходу до інвестування. Компанії тримають свою увагу в основному на зростанні вартості акцій, а не на розподілі прибутку в якості дивіденду для інвесторів.

Порівняння продуктивності

Хоча, прибутковість - це прибуток, отриманий від інвестицій, і його можна використовувати для вимірювання ефективності компанії, в яку ви інвестуєте, але це не дає повної картини і не є надійним заходом для прийняття інвестиційних рішень, як це може бути. введення в оману. Однак він може бути використаний поряд з іншими заходами як частина процесу прийняття рішень.

Рентабельність з початку року часто використовується для порівняння результатів поточного року з результатами попередніх років з метою вимірювання ефективності та зростання. Це дозволяє керівництву компанії бачити, чи виконуються оперативні дії відповідно до запланованих чи є якісь відхилення від плану, і дає їм змогу досягти своїх цільових результатів. Наприклад, якщо продажі компанії XYZ з січня по червень 2015 року становлять 1 205 000 доларів США, а вартість продажу за січень по червень минулого року становила 1800 000 доларів, це попередить менеджерів компанії про проблеми та проблеми у відділі продажу. Виявлення цих тенденцій на ранній стадії дозволяє бізнесу вживати коригувальних дій і не допускати зниження продажів. Це також дозволяє компаніям реалізовувати кращу стратегію та компенсувати втрачений прибуток.

Тому, незважаючи на дуже низьку дохідність, у вас може бути високий рівень прибутку з початку року завдяки агресивному торговому підходу. Якщо ви молода людина у віці від 20 до 40 років, вам слід зосередитись на прибутковості, а не на врожайності, оскільки врожайність не має жодної цінності, якщо, звичайно, ви хочете почати доповнювати своє повернення своїм вкладеним капіталом. кількість.