Різниця між факторингом та дисконтуванням рахунків

Факторинг проти дисконтування рахунків
 

Оскільки факторинг та дисконтування векселів є джерелами короткострокового фінансування, які пропонують банки та фінансові установи, знаючи різницю між факторингом та дисконтуванням векселів - це не що інше, як корисне. Факторинг та дисконтування рахунків пропонують продавцям та торговцям об'єкт швидше стягувати свою дебіторську заборгованість, не потребуючи прив'язки капіталу. Оскільки використання факторингу та дисконтування векселів допомагають поліпшити грошовий потік, ці джерела короткострокового фінансування є досить популярними серед торговців і широко використовуються в міжнародній торгівлі. Незважаючи на їх схожість, існує ряд тонких відмінностей між факторингом та дисконтуванням рахунків. Наступна стаття пропонує чітке пояснення кожному та висвітлює їх схожість та відмінності.

Що таке факторинг?

Під час дебіторської заборгованості торговець продає свої неоплачені рахунки таким факторам, як банки та фінансові установи, за зниженою ставкою. Тоді ці факторингові компанії негайно сплачують торговцю вартість своїх рахунків-фактур за вирахуванням комісії. Це дуже зручно для продавця, оскільки він не тільки здатний швидше стягнути дебіторську заборгованість, але факторинг також покращує рух грошових коштів, вивільняючи кошти, які будуть прив’язані на невизначений термін. У процесі дебіторської заборгованості факторингові компанії також несуть відповідальність за підтримку всіх видів діяльності з контролю за кредитом, включаючи управління бухгалтерською книгою та стягнення заборгованості безпосередньо шляхом контактів із клієнтами.. Регресний факторинг є вигідним для факторингових компаній, оскільки у випадку, якщо клієнти не сплатять суму фактури до фактора протягом 60 - 120 днів, торговець зобов’язаний викупити ці рахунки та повинен зазнати втрати від несплати. В безресурсний факторинг, ризик і збитки від несплати повністю несе компанія факторингу. Послуги з факторингу вантажів також використовуються для отримання оплати за фрахт. Фірма з перевезення вантажів може продати свою товарно-транспортну накладну або вантажну накладну факторинговій компанії та отримати готівку негайно.

Що таке дисконтування рахунків?

Під час дисконтування векселів продавець товарів оформляє переказний вексель на покупця товару, а потім дисконтує зазначений вексель у банку або фінансовій компанії. Продавець в змозі отримати негайне фінансування за вирахуванням комісії, яку стягує фінансова фірма. Дисконтування рахунків дозволяє продавцю швидше стягувати свою дебіторську заборгованість, тим самим покращуючи рух грошових коштів. Перш ніж придбати вексель, банк або фінансова установа повинні врахувати ряд факторів, включаючи ризик несплати, пов'язаний із векселем, та кількість часу, що залишився до погашення векселя. Віддається перевага рахунку з меншим ризиком та меншою тривалістю погашення. Після того, як покупець товару здійснить оплату в банку, транзакція проводиться.

Яка різниця між факторингом та дисконтуванням рахунків?

Факторинг та дисконтування рахунків - це джерела короткострокового фінансування, які пропонують торговцям і продавцям проспект для швидкої та зручної оплати за дебіторською заборгованістю. Обидві форми короткострокового фінансування допомагають покращити рух грошових коштів та управління оборотними коштами. Незважаючи на їх схожість, існує кілька відмінностей між факторингом та дисконтуванням рахунків. Дисконтування векселів завжди є регресом, тоді як факторинг може бути регресом або не регресом. Факторинг також веде книги продажів та збирає борги, тоді як дисконтування векселів передбачає лише придбання векселя, а фінансова компанія не веде обслуговування книг продажу. Можна стягувати вексель кілька разів до погашення. Однак для факторингу це не так. Факторинг - це умова, яка може бути розширена на декілька рахунків-фактур, тоді як у дисконтуванні рахунків кожна вексель оцінюється індивідуально перед дисконтуванням..

Підсумок:

Факторинг проти дисконтування рахунків

• Факторинг та дисконтування рахунків - це джерела короткострокового фінансування, які пропонують банки та фінансові установи.

• Під час дебіторської заборгованості торговець продає свої неоплачені рахунки таким факторам, як банки та фінансові установи, за зниженою ставкою.

• У процесі факторингу дебіторської заборгованості компанії, що займаються факторингом, також несуть відповідальність за підтримку всіх видів діяльності з контролю за кредитом, включаючи управління бухгалтерською книгою та стягнення заборгованості безпосередньо, зв'язуючись із клієнтами..

• В результаті дисконтування векселя продавець товару оформляє переказний вексель на покупця товару, а потім дисконтує зазначений вексель у банку або фінансовій компанії.

• Перш ніж придбати вексель, банк або фінансова установа повинні врахувати ряд факторів, включаючи ризик несплати, пов'язаний із векселем, та кількість часу, що залишився до погашення векселя..

• Факторинг - це об'єкт, який може бути розширений на декілька рахунків-фактур, тоді як у дисконтуванні рахунків кожна вексель оцінюється індивідуально перед дисконтуванням..

Подальше читання:

1. Різниця між факторингом та фінансуванням дебіторської заборгованості
2. Різниця між факторингом і форфеїнгом
3. Різниця між факторингом та рахунками-фактурами